2015年銀行從業(yè)資格考前沖刺模擬試題及答案(五)

　　第81題

　　金融創(chuàng)新基本原則中四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則中的四個(gè)認(rèn)識(shí)不包括( )。

　　A.認(rèn)識(shí)你自己

　　B.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)

　　D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　【正確答案】：A

　　[解析] 四個(gè)“認(rèn)識(shí)”包括“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”、“認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)”、“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”。A選項(xiàng)應(yīng)該是認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)。

　　第82題

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

　　B.經(jīng)濟(jì)資本與銀行盈利大小、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)

　　C.銀行資本為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　D.銀行資本是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源

　　【正確答案】：A

　　[解析] 會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本是銀行資本在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)意義上的不同概念，而不是銀行資本的三個(gè)組成部分。

　　第83題

　　反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的下列行為中，會(huì)受到行政處分的是( )。

　　A.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私

　　B.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

　　D.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

　　【正確答案】：A

　　[解析] 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私會(huì)受到行政處分。

　　第84題

　　下列各項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

　　A.債券市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C.回購(gòu)市場(chǎng)

　　D.票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】：A

　　[解析] 債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)。

　　第85題

　　系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算不包括( )。

　　A.同城聯(lián)行往來(lái)

　　B.全國(guó)聯(lián)行往來(lái)

　　C.分行轄內(nèi)往來(lái)

　　D.支行轄內(nèi)往來(lái)

　　【正確答案】：A

　　[解析] 同一家銀行的總、分、支行間彼此互稱(chēng)聯(lián)行。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國(guó)聯(lián)行往來(lái)、分行轄內(nèi)往來(lái)和支行轄內(nèi)往來(lái)。

　　第86題

　　物價(jià)穩(wěn)定是指( )。

　　A.保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定

　　B.零通貨膨脹

　　C.零通貨緊縮

　　D.保持基本生活資料價(jià)格不變

　　【正確答案】：A

　　[解析] 物價(jià)穩(wěn)定是指保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定。

　　第87題

　　違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，( )。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，但沒(méi)有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

　　【正確答案】：B

　　[解析] 違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。

　　第88題

　　某銀行部門(mén)主管認(rèn)為其部門(mén)一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對(duì)其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒(méi)有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。

　　A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

　　B.向公安部門(mén)反映情況

　　C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門(mén)反映和申訴

　　D.向部門(mén)所有同事發(fā)送郵件爭(zhēng)取聲援

　　【正確答案】：C

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。

　　第89題

　　某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法( )。

　　A.屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

　　B.屬于挪用資金罪

　　C.屬于正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)虧損

　　D.違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒(méi)有觸犯《刑法》

　　【正確答案】：A

　　[解析] 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是針對(duì)目前金融機(jī)構(gòu)委托理財(cái)和公眾資金經(jīng)營(yíng)、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問(wèn)題新增加的犯罪。委托理財(cái)是指委托人通過(guò)委托或者信托與受托人約定，將資金、證券等金融性資產(chǎn)交給受托人，由受托人在一定期限內(nèi)按照委托人的意愿管理，投資于證券、期貨等金融市場(chǎng)，并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動(dòng)。

　　第90題

　　中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的上級(jí)主管部門(mén)是( )。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.全國(guó)人大

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】：C

　　[解析] 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的上級(jí)主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行。　

（責(zé)任編輯：李明）